Blue3 Asset

Crédito estruturado com retorno alvo de CDI + 3% líquido

Aplicação a partir de R$ 100 mil
Exemplo de ativos elegíveis

Operações reais, com garantia real e LTV controlado.

A carteira reúne dívida estruturada originada e analisada pela Blue3, prioritariamente com garantias reais, recebíveis e aval. A tabela abaixo está aberta, sem cadastro: são exemplos de operações já aprovadas em comitê.

OperaçãoTaxa indicativaDurationLTV médioLocalização
CRI Link SchoolIPCA + 9,0%3,0 anos36%São Paulo
CRI Ser RioIPCA + 9,5%4,0 anos21%Rio Verde
CRI João MouraIPCA + 10,0%2,5 anos50%São Paulo
CRI VisttaIPCA + 10,0%3,0 anos47%Curitiba
CRI AtmosferaCDI + 3,5%2,0 anos29%Ribeirão Preto
CRI Link SchoolIPCA + 9,0%
Duration
3,0 anos
LTV médio
36%
Localização
São Paulo
CRI Ser RioIPCA + 9,5%
Duration
4,0 anos
LTV médio
21%
Localização
Rio Verde
CRI João MouraIPCA + 10,0%
Duration
2,5 anos
LTV médio
50%
Localização
São Paulo
CRI VisttaIPCA + 10,0%
Duration
3,0 anos
LTV médio
47%
Localização
Curitiba
CRI AtmosferaCDI + 3,5%
Duration
2,0 anos
LTV médio
29%
Localização
Ribeirão Preto

A composição da carteira é única para cada investidor e depende do momento do aporte, dos ativos disponíveis e das condições macroeconômicas. A seleção dos ativos é feita de maneira discricionária pela equipe de gestão. Duration alvo igual ou menor que 4 anos, spread alvo de 300 bps e mínimo de 90% isento.

Como funciona

O que sustenta o retorno alvo.

A carteira administrada é um mandato: a Blue3 Asset seleciona e aloca em nome do investidor, dentro de critérios definidos antes de qualquer aporte. Estes são os quatro pilares da estratégia.

Gestão profissional e discricionária

Feita em segunda conta na XP pela equipe da Blue3 Asset, dentro de um mandato pré-estabelecido.

No mínimo 90% isento de IR

A alocação prioriza CRI, debênture incentivada e FII, o que muda o retorno líquido que chega até você.

Comitê de crédito semanal e independente

Estruturação e seleção são feitas por times apartados, com liberdade para vetar, alterar garantias ou exigir prêmio.

0% de taxa de gestão

A remuneração é 20% de performance acima do CDI. Sem ganho acima do índice, não há taxa.

Os números

O que a estratégia entregou até aqui.

O retorno alvo é CDI + 3% líquido. Abaixo, o tamanho atual da carteira e o desempenho de um cliente alocado desde o início.

R$ 700 milhões
O volume já investido na carteira administrada da Blue3.
143% do CDI em 2025
Rentabilidade bruta de um cliente 100% alocado ao longo de 2025.
136% do CDI acumulado
Desde o início da carteira, no mesmo exemplo de cliente alocado.

Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade de cada cliente está sujeita ao momento de entrada e à disponibilidade de ativos na ocasião. Rentabilidade bruta.

O material

A carteira administrada de crédito estruturado

O material completo da Carteira Exclusiva Blue3: estratégia, composição do retorno, equipe de análise e as regras do mandato. Sem custo e sem compromisso.

  • ✓ A composição do retorno esperado, aberta linha a linha
  • ✓ Os limites por classe de ativo e por emissor do mandato
  • ✓ O fluxo de análise, do comitê de crédito à alocação
  • ✓ A equipe de estruturação e a equipe de seleção
  • ✓ Crédito estruturado comparado ao high yield de mercado
  • ✓ As três possibilidades de desinvestimento após 12 meses
Material gratuito · Acesso imediato
Blue3 Asset
Gestora de recursos autorizada pela CVM

Blue3 Asset Gestora de Recursos, integrante do Grupo Blue3.

Autorregulação ANBIMA · Adesão Provisória · Gestão de Recursos

A BLUE3 ASSET GESTORA DE RECURSOS LTDA. (“Blue3 Asset”), faz parte do grupo econômico da BLUE3 INVESTIMENTOS ASSESSOR DE INVESTIMENTOS LTDA., empresa de assessoria de investimentos vinculada à XP. Este material é de caráter exclusivamente informativo e não deve ser considerado como uma recomendação de investimento, oferta de compra ou venda de valores mobiliários, tratando-se de serviço de gestão profissional de ativos. A Blue3 Asset é uma gestora de recursos de valores mobiliários autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM e constituída em conformidade com a Resolução da CVM nº 21, de 25 de fevereiro de 2021. A Blue3 Asset segue todas as regras regulatórias de segregação estabelecidas. A Blue3 Asset não comercializa nem distribui valores mobiliários ou qualquer outro ativo financeiro diretamente ao público.

As informações contidas neste documento são de caráter meramente informativo e não constituem aconselhamento de investimento, profissional com relação aos aspectos tributários, regulatórios e outros que sejam relevantes à condição específica do investidor, não devendo ser utilizadas com essa finalidade. Eventuais retornos apresentados neste documento são apenas para fins ilustrativos e não devem ser vistos como o desempenho efetivo de uma carteira, observado que eventuais comparações a certos índices ou fundos de investimento foram incluídas apenas para referência. A Blue3 Asset, ou outro prestador de serviços do seu grupo econômico, eventualmente poderá receber remuneração decorrente da alocação de recursos da carteira administrada em determinados valores mobiliários, o que poderá afetar a independência de sua atividade em decorrência de potencial conflito de interesse. Nenhuma informação aqui contida deve ser considerada como solicitação, publicidade, oferta ou recomendação para compra ou venda de cotas de fundos de investimento ou quaisquer outros valores mobiliários. Este documento não é direcionado a pessoas que estejam legalmente impedidas de acessar as informações nele contidas, as quais não devem ser utilizadas de forma contrária à legislação vigente em qualquer jurisdição.

PARA AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE CARTEIRAS ADMINISTRADAS, É RECOMENDÁVEL A ANÁLISE DE, NO MÍNIMO, 12 (DOZE) MESES ANTERIORES, OU DESDE O INÍCIO DA CARTEIRA ADMINISTRADA SE INFERIOR A 12 (DOZE) MESES. A PRESENTE CARTEIRA ADMINISTRADA NÃO CONTA COM GARANTIA DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC. INVESTIMENTOS NOS MERCADOS FINANCEIROS E DE CAPITAIS ESTÃO SUJEITOS A RISCOS, INCLUINDO A POSSIBILIDADE DE PERDA SUPERIOR AO VALOR TOTAL DO CAPITAL INVESTIDO. RENTABILIDADE OBTIDA NO PASSADO NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RESULTADOS FUTUROS. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS. AS INFORMAÇÕES PRESENTES NESTE MATERIAL PUBLICITÁRIO SÃO BASEADAS EM SIMULAÇÕES E OS RESULTADOS REAIS PODERÃO SER SIGNIFICATIVAMENTE DIFERENTES. OS ATIVOS FINANCEIROS INTEGRANTES NESTA CARTEIRA PODEM NÃO POSSUIR LIQUIDEZ IMEDIATA, PODENDO SEUS PRAZOS/E OU RENTABILIDADE VARIAR DE ACORDO COM O VENCIMENTO OU PRAZO DE RESGATE DE CADA ATIVO, CASO SEJA NEGOCIADO ANTECIPADAMENTE. LEIA TODOS OS DOCUMENTOS DA CARTEIRA ADMINISTRADA ANTES DE INVESTIR.

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